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La riservatezza
L’indipendenza
La chiarezza e sicurezza
La consapevolezza e la fiducia
La riservatezza è il primo fattore essenziale.
L'incontro avverrà nel luogo che il cliente ritiene più opportuno (sia esso l'ufficio che altra location) e nell’' orario più consono per entrambi; il cliente deve essere consapevole che tutto quello che verrà rappresentato nella descrizione della sua posizione complessiva, rimarrà rigorosamente riservato e servirà unicamente per poter effettuare una corretta valutazione a 360 gradi della migliore diversificazione complessiva, partendo dalla situazione attuale e analizzando in maniera specifica anche l’importantissimo passaggio generazionale o ereditario preventivato, potendo valutare concretamente, grazie ad un apposito software, l’effetto diretto su di esso e sulla sua tassazione in base ad ogni singola scelta di investimento effettuata.
L’indipendenza rappresenta l’elemento più importante in assoluto del servizio fornito.
Non ci deve essere assolutamente alcun tipo di conflitto di interesse. Il cliente paga direttamente la consulenza per ricevere la migliore soluzione possibile, tra quelle proposte dal cliente stesso, o tra quelle presenti sul mercato.
L'unico obbiettivo è quello di fare solo ed unicamente l’interesse del cliente.
Questo permette di seguire il cliente in maniera continuativa e costante, su tutti i suoi rapporti bancari e assicurativi esistenti, indipendentemente da quale e quanti rapporti ha il cliente, senza limiti territoriali.
Non è necessario quindi far trasferire i soldi o far aprire nuovi rapporti con nessuna nuova istituzione finanziaria o assicurativa, a meno che non sia una specifica esigenza e/o volontà del cliente (sfruttamento di un possibile nuova offerta commerciale o maggiore efficienza reddituale)
Non sussiste la necessità di “spingere” il cliente a sottoscrivere alcun tipo di prodotto che egli non desidera o non necessiti: il cliente non paga in funzione di quanto viene fatto, ma paga per avere la sicurezza di essere seguito professionalmente, passo dopo passo, nella scelta migliore in assoluto nell'investimento che si appresta a fare.
La chiarezza nella spiegazione del prodotto che gli viene proposto anche da terzi, propedeutica ad uno studio di fattibilità e corrispondenza ai desideri del cliente, permette al cliente di avere una completa consapevolezza sulla tipologia di investimento proposto e conseguente maggior controllo degli eventuali fattori di criticità.
La chiarezza, la consapevolezza del cliente e la competenza del consulente, permetterà di creare quel rapporto di fiducia dove il cliente potrà prendere le Sue decisioni finali sicuro che la consulenza o il suggerimento fornito sia in assoluto la migliore opzione possibile, restituendo tempo prezioso al cliente da dedicare ad altre priorità.
